Наверное, нет такого инвестора, который бы не был заинтересован в низкорисковых или даже безрисковых инвестициях с хорошей доходностью. И такую возможность предлагает компания Альпари, создав новый финансовый инструмент, обеспечивающий эффективное инвестирование. Называется этот инструмент структурированным продуктом, и комбинирует он в себе два типа инструментов: безрисковые и доходные.
Структурированный продукт состоит из надёжных финансовых инструментов с фиксированной доходностью и более рискованными, но и более доходными инструментами в виде Форекс опционов и не только. Инструменты надёжные и с фиксированной прибылью - это, в первую очередь, банковские вклады и надёжные облигации: размер инвестиций в эти инструменты составляет основную часть всех вложений общего финансового портфеля. Такие инвестиции приносят стабильную прибыль, которая в конце периода инвестирования в любом случае обеспечивает стопроцентный возврат вложенных средств и небольшую прибыль.
Размер прибыли полного инвестиционного портфеля в первую очередь зависит от второго типа инструментов - доходных. Часть средств, которые вкладываются в доходные, но одновременно и рисковые инструменты, позволяет получать хорошую прибыль при условии грамотного их использования.
Пример: Инвестор вкладывает денежные средства в структурированный продукт, при этом 88% капитала всего инвестиционного портфеля он вкладывает в надёжные инструменты в виде банковских депозитов с фиксированным процентом (например, 12% годовых), а 12% - в доходные (например, в опционы). По окончанию периода инвестирования (для простоты понимания примера безрискового инвестирования возьмем период инвестирования равным 1 год) размер банковского вклада увеличился, и баланс достиг размера, соответствующего первоначальным имеющимся средствам. То есть, достигнут безубыток. И если 12% средств, вложенные в опционы (высокодоходные инвестиции), приносят значительную прибыль - то она и будет составлять основной доход инвестора. В противном случае, даже если при торговле опционами не было получено прибыли, размер средств по окончанию инвестиционного периода не будет меньше, чем первоначальные вложения. И это возможно благодаря тому, что возможные убытки от инвестирования в рисковые инструменты покрываются доходом в виде фиксированной прибыли от инвестирования в надёжные инструменты.
Это и есть главное преимущество структурированного продукта как безрискового инвестирования, так как возможны лишь два варианта исхода событий: безубыток и получение прибыли.
Параметры структурированного продукта.
Структурированный продукт, предлагаемый компанией Альпари, имеет 2 параметра, которые влияют на эффективность распределения инвесторского капитала:
- - уровень защиты капитала в процентном соотношении. Показатель определяет процент от первоначального вклада, который инвестор получит независимо от сложившихся обстоятельств. Процент определяется самим инвестором с учётом инвестиционных целей. Понятно, что чем выше этот показатель, тем меньше риски, но и ниже доход, и наоборот. К примеру, при условии, что уровень защиты составляет 85%, инвестор гарантировано получает по окончанию инвестиционного периода 85% от первоначальных вложений. Остальные 15%, вложенные в прибыльные инвестиции, при благоприятном исходе событий приносят доход.
- - коэффициент участия определяет часть от возможной доходности базового инструмента, которая может быть получена инвестором при благоприятном развитии событий. Данный коэффициент определяется автоматически с учётом установленных параметров структурированного продукта. Он зависит от первого указанного параметра и периода инвестирования: чем меньше уровень защиты капитала, тем больше коэффициент, так как больший процент инвестиционного портфеля включается в доходную часть. И чем больше период инвестирования, тем коэффициент выше, так как вложения долгосрочные, следовательно, и проценты более высокие.
Изменение этих параметров позволяет инвестору самостоятельно задавать размер возможного дохода.
Если изобразить графически принцип инвестирования с учётом данных параметров, то он будет выглядеть следующим образом:
Виды структурированных продуктов.
Компанией Альпари предлагаются три вида структурированных продуктов:
- Без ограничения доходности. Здесь на прибыль влияет доходность, которая получается в результате вложений в рисковые активы. Влияние на прибыль оказывает размер коэффициента участия. Этот вид структурированного продукта подойдёт тем, кто намерен вкладывать крупные суммы на долгосрочный период.
- С ограничением доходности. Здесь, в отличие от первого типа продукта, доходность ограничена ввиду того, что при использовании предложения инвестор задаёт пороговое значение базового актива, и если прибыль его достигает, то перестает расти, независимо от того, растёт ли значение базового актива. Плюсом этого вида структурированного продукта является то, что условия его покупки более доступны - сравнительно невысокая сумма инвестиций, более высокий коэффициент участия.
- С касанием. Данный тип продукта предусматривает фиксирование потенциальной прибыли инвестора. Расчёт её осуществляется автоматически после установки параметров, таких как период и сумма инвестирования, уровень защиты капитала и т.д., и реалистичности прогнозируемых инвестором событий. При выборе продукта инвестор указывает цену, которую, по его мнению, сможет коснуться или, наоборот, не коснуться цена базового актива в определенный временной период. При этом, чем меньше этот период, тем ниже потенциальная доходность, и чем больше период - тем выше ожидаемая доходность. Прибыль будет получена инвестором, если его прогноз окажется верным, в противном случае ему осуществляется возврат капитала с учётом заданного уровня его защиты. Этим типом продукта предусмотрено несколько вариантов касания: цена коснется/не коснется одного уровня, коснется/не коснется двух уровней (будет находиться в заданном уровнями диапазоне), коснется одного из двух уровней.
На данный момент компания Альпари располагает более чем 20 базовыми активами, среди которых валютные пары, фондовые индексы, золото/серебро, с/х товары. На этой странице сайта компании Альпари представлена полная информация о структурированных продуктах, а также примеры расчёта доходности и риска для каждого из трёх перечисленных видов продуктов и готовые решения (стратегии) инвестирования, которыми может воспользоваться любой грамотный инвестор.
Для того, чтобы инвестировать средства в структурированные продукты компании Альпари, необходимо зарегистрировать Личный кабинет
инвестора на сайте Альпари, пополнить счёт в личном кабинете на ту сумму, которую Вы собираетесь инвестировать, выбрать стратегию инвестирования и вложить средства в выбранную стратегию. Все достаточно просто и безопасно. При этом не стоит забывать, что Вы имеете возможность "обкатать" сценарий инвестирования на демо-счёте, не рискуя при этом реальным капиталом.