Популярность ПАММ-инвестирования как источника пассивного дохода на рынке Форекс обусловлена его доступностью для широкого круга пользователей и простотой процесса. Для получения первой прибыли достаточно выбрать брокера, внести деньги на депозит и инвестировать их в успешных управляющих. К сожалению, не всегда финансовый результат сопровождается звоном монет в кошельке инвестора. Причин тому может быть много. Почему инвестирование не приносит ожидаемой прибыли? Какие ошибки допускают ПАММ-инвесторы?
Игнорирование диверсификации рисков.
Главное правило инвестирования гласит Не стоит складывать все яйца в одну корзину!
Отсутствие диверсифицированного инвестиционного портфеля является самой распространенной ошибкой при ПАММ-инвестировании. Даже стабильный трейдер, который ведёт публичную торговлю на рынке Форекс уже не первый год, может понести крупные убытки или вовсе лишиться всего капитала. Грамотный инвестор в этой ситуации получит ущерб в размере 5-10% капитала. Дилетант потеряет все. Разумная диверсификация ПАММ-портфеля заключается во включении в его состав не менее 7 управляющих с положительным результатом работы. При банкротстве одного их них инвестор потеряет всего 15% от суммы инвестиций. При включении в портфель 10-15 управляющих торговые риски снизятся ещё больше.
Чтобы максимально обезопасить свои инвестиции, необходимо провести диверсификацию не только по счетам в ПАММ-портфеле, но и относительно брокерских компаний, клиентами которых являются управляющие трейдеры. Инвестируя в ПАММ-систему, вы доверяете свои средства брокеру, полностью возлагая на него ответственность за сохранность денег. Случаи банкротства (скама) случаются довольно часто. Если ваши инвестиции распределены по 3-4 брокерским компаниям и находятся в управлении 10-15 трейдеров, им ничего не угрожает. В случае форс-мажора вы понесете потери, но у вас останутся средства, чтобы восполнить убытки.
Несбалансированный состав ПАММ-портфеля по уровню риска.
Вторая распространенная ошибка ПАММ-инвесторов вытекает из первой. Количественного распределения суммы инвестиций между несколькими управляющими недостаточно. Необходимо отрегулировать качественную составляющую, а именно - соотношение консервативных, умеренных и агрессивных счетов.
В традиционном ПАММ-портфеле с небольшим уровнем риска доля консервативных счетов не должна быть меньше 75-80%. Остальную сумму инвестиций можно распределить между умеренными и агрессивными счетами в размере 15-20% в пользу первых и 5% в пользу вторых либо полностью инвестировать в умеренные счета.
Вариантов распределения может быть множество. Регулируя качественный состав управляющих трейдеров, инвестор увеличивает либо уменьшает допустимые риски по портфелю. Для обеспечения сохранности инвестиций и безопасности процесса большую часть средств лучше отдавать в управление консервативным трейдерам.
Гонка за прибылью.
Любой вид инвестирования сопряжен с рисками. Это утверждение актуально и на рынке Форекс, успешно зарабатывать на котором в течение длительного времени под силу только единицам. Начинающие инвесторы, не владеющие искусством трейдинга и не понимающие взаимосвязь между прибылью и рисками, вкладывают деньги в управляющих с максимальным уровнем доходности. К сожалению, за большими процентами прибыли за неделю стоит высокий уровень рисков. При неудачном стечении обстоятельств такой управляющий может потерять до 50% или даже 100% капитала.
На этапе отбора торговых счетов в портфель инвестора следует изучить не только уровень доходности, но и риски, которые допускал управляющий ранее. Оценить их можно по максимальному уровню просадок в истории счета и их частоте. График прибыльности трейдера должен быть представлен плавной восходящей линией. Обычно трейдеры, которые не допускают огромных просадок, имеют консервативную, зато стабильную прибыль.
После открытия инвестиционного счета не стоит обольщаться по поводу ожидаемой прибыли. Безрисковое инвестирование может принести доход на уровне 5-10% в месяц, что гораздо выше процента по банковским вкладам. Не стоит верить фальшивым обещаниям о 100%-ном увеличении капитала в течение месяца - если это и возможно, то велика вероятность, что этот месяц станет первым и последним в вашей карьере инвестора.
Инвестирование в молодые ПАММ-счета.
Возраст торгового счета является важным показателем в анализе его финансовых показателей. Если управляющий не имеет достаточного опыта, рынок его выкинет из игры в течение года. Именно этого времени достаточно для формирования необходимого объёма статистики по счету.
Ошибкой при ПАММ-инвестирование является вложение средств в счета без истории, это чревато полной их потерей, поскольку все строится исключительно на ожиданиях. Вполне возможно, что управляющему, который в течение недели или месяца показал хорошие результаты, просто повезло, а стабильно торговать на длительном промежутке времени он не умеет.
Излишняя суетливость инвестора во время просадки одного из счетов.
Типичное поведение начинающего инвестора во время неудачной торговли одного из трейдеров заключается в выводе суммы инвестиций (иногда и сиюминутном, если такое практикуется у брокера). Такой подход лишь иногда можно применять на практике.
Торговать без единой просадки невозможно, что было доказано сотнями и тысячами трейдеров в разных городах и странах. Поступательный характер движения считается нормой не только в трейдинге. Если управляющий вошел в просадку, уровень которой считается для него стандартным, паниковать не стоит. Наоборот, можно увеличить сумму инвестиций в его счёт, потому что возрастает вероятность, что после убытка у него начинается новый прибыльный период.
Инвестирование в ПАММ-счета - простой и прибыльный процесс, если придерживаться некоторых принципов:
- - распределяйте риски;
- - формируйте консервативный ПАММ-портфель;
- - инвестируйте в управляющих с историей счета минимум 1 год;
- - анализируйте риски.
Соблюдая эти нехитрые правила и избегая основных ошибок ПАММ-инвестирования, можно обеспечить себе источник пассивного и безопасного заработка на долгие годы.