Руководство по выбору брокера Форекс.

Автор: от .
  • 5
  • 2
  • 1
  • 5

Вопрос выбора брокера Форекс является основным в начале трейдерской деятельности каждого участника рынка. От правильного решения будет зависеть эффективность торговли с учетом интересов и возможностей трейдера, сохранность средств в рамках неторговой деятельность и риски их потерь.

Конечно, первым делом при выборе брокера необходимо тщательно ознакомиться с независимыми рейтингами и отзывами о нем, дабы не попасть в сети недобросовестного контрагента. Но судить о качестве услуг только по отзывам - нельзя, зачастую отзывы, как хорошие, так и плохие, могут быть "заказаны" самой компанией. Здесь важно провести свой собственный сравнительный анализ компаний по различным критериям, проверить легальность и правомерность их деятельности, уровень сервиса. Правило Думай своей головой! еще никто не отменял!

Важные нюансы при выборе Форекс брокера.

Выбор брокера Форекс следует осуществлять, придерживаясь несложного плана:

  • - ознакомившись с представленным ниже руководством, провести анализ брокеров и полученных результатов;
  • - открыть демо-счет в компании для тестирования технической стороны торговли;
  • - после этого можно открывать реальный счет и начинать зарабатывать.

На сегодняшний день существуют десятки и даже сотни брокерских компаний, отличающихся по уровню и качеству сервиса, по набору услуг. Каждый стремится предоставить более привлекательные условия, чтобы привлечь клиентов. Но перед тем как внести на счет выбранной компании реальные средства, необходимо убедиться в компетентности организации, ее надежности. А руководствоваться во время выбора следует своими потребностями, целями и возможностями, выявляя у того или иного брокера подходящие характеристики.

Определяя для себя подходящую компанию, тщательно изучите такие вопросы, как:

  • - является ли деятельности брокера регулируемой, и в какой стране он зарегистрирован?
  • - надежность торговой платформы;
  • - вопрос капитализации;
  • - к какой категории относится компания: брокер, дилинговый центр или брокер ECN?
  • - качество работы клиентской поддержки;
  • - расходы в процессе торговой деятельности;
  • - типы счетов, предлагаемые брокером;
  • - дополнительные услуги, предоставляемые брокером;
  • - размер кредитного плеча и тип маржин-кола.

Регулирование деятельности брокера или дилингового центра.

Юридическое регулирование деятельности брокерских компаний.

Если деятельность брокера является регулируемой, об этом будет представлена информация на его сайте. В зависимости от того, в какой стране зарегистрирована компания и где осуществляется регулирование, зависят требования по финансовой регистрации. Так, к регистрации компании в оффшорной зоне требования более лояльны, и это следует учитывать. Строгие требования предъявляют такие страны как Швейцария (регулятор FINMA), Япония (FSA Japan), Великобритания (FSA), США (SEC, NFA, FINRA, CFTC), Еврозона (ESMA, MiFID), Австралия (ASIC). Кроме страны, где осуществляется регулирование, следует узнать и о регуляторе торговли, который функционирует в юрисдикции рассматриваемой компании.

К слову - официальных регуляторов в России на данный момент нет. К неофициальным организациям, деятельность которых носит лишь рекомендательный характер, относятся КРОУФР, РАУФР, НАУФОР.

Надежность и удобство торговой платформы брокера или ДЦ.

Некоторые брокеры помимо торговой платформы в виде приложения, устанавливаемого на компьютер (например, МетаТрейдер 4-5), предлагают своим клиентам он-лайн платформу, торговля с которой ведется прямо в браузере. Но функционал ее ограничен, поэтому не каждому трейдеру и не под каждую тактику торговли она может подойти.

Виды платформ, предлагаемые брокерами.

Стабильность платформы определяется бесперебойностью работы. Данный параметр куда важнее, чем удобство интерфейса. Во время выхода важных новостей терминалы некоторых брокеров начинают подвисать из-за активизации торгов. Удостовериться в отсутствии зависаний можно по отзывам (хотя, напомним - не стоит верить всем отзывам!), либо лично протестировать работу программы на небольшом депозите. Особое внимание данному моменту должны уделить трейдеры, ведущие активную торговлю, совершающие крупные сделки, и в чьих стратегиях на результат торговли влияет каждая секунда. Трейдеры, ведущие торговлю на больших тайм-фреймах, в частности - долгосрочники, имеют большую свободу в выборе платформы, так как требования к торговому терминалу у них значительно ниже.

Удобство же торговли зависит от скорости открытия и закрытия ордеров, других характеристик ордера, таких как настройка стоп-лосса, торговля в один клик, виды ордеров. Функционал платформы должен быть интуитивно понятен, а поиск и пользование необходимыми инструментами не вызывать затруднений.

Капитализация брокера или дилингового центра.

О надежности, а точнее - о платежеспособности брокера будет свидетельствовать уровень его капитализации. От размера акционерного капитала зависит количество кредитных отношений, которые могут быть созданы с поставщиками ликвидности. В свою очередь, чем больше контрагентов у компании - маркетмейкера, тем более интересные цены он может получить для себя и предложить их своим клиентам. Чем больше размер собственного капитала, тем выше показатель конкурентоспособности компании. Минимальный уровень капитализации задается государством, как главным регулятором деятельности любых экономических субъектов. К примеру, в США минимальная сумма капитала брокерской компании должна составлять 20 миллионов долларов, в Австралии - 500 миллионов, даже на Кипре, считающимся либеральным местом - этот уровень достигает 280 миллионов. В России же норматив достаточности собственных средств - всего 350 миллионов рублей.

Каждый брокер должен публиковать на своем сайте информацию о капитализации, которая будет подтверждать его платежеспособность.

В чем разница между брокером и дилинговым центром?

При выборе компании, с которой можно начать сотрудничество, важно понимать, что брокер и дилинговый центр - это не одно и то же. На первый взгляд может показаться, что брокер и дилинговый центр - это "две стороны одной медали". Но это не так. И те и другие используют одинаковую терминологию, предлагают доступ к одинаковым платформам, инструментам анализа и графикам. И там и там трейдер уплачивает своему посреднику комиссию в виде спреда. Общим является и то, что ни брокер, ни дилинговый центр не страхуют счета своих клиентов, а это значит, что в случае банкротства компании, вклады возвращены не будут.

Так в чем же различие между дилинговым центром и брокером? Отличительной характеристикой является то, что брокер выводит сделки своих клиентов на межбанковский рынок, а у дилингового центра такой возможности нет. И если дилинговый центр, в случае крупной удачной сделки трейдера, выплачивает ему прибыль из своего бюджета, то брокер нет. Впрочем, не всегда и брокеры выводят сделки на межбанковский рынок.

Отличия в работе брокера, дилингового центра и ECN брокера.

Модифицированный брокерский метод вывода сделок представлен в формате ECN. Значение понятия ECN во внебиржевой торговле означает, что компания функционирует в качестве брокера с различными дилинговыми центрами. ECN связывает между собой отдельных брокеров и трейдеров, минуя посредников. Дилинговый центр отправляет в ECN цену и величину объема, подходящие под котировку, а ECN эту цену передает клиенту. ECN отвечает за передачу в дилинговый центр ордера, но не за исполнение операции. ECN брокеры дают возможность ордерам своих клиентов взаимодействовать с ордерами участников других ECN, а это и банки, обычные трейдеры, другие брокеры, хеджевые фонды. То есть торговля ведется друг против друга при сопоставлении лучших цен покупки и продажи.

Участники видят глубину рынка, которая отображает ордера других участников. Спред в рамках системы ECN будет уже определяться в виде разницы между лучшим спросом и предложением.

Клиентская поддержка.

Оценка уровня работы техподдержки брокеров.

Очередной критерий, который повлияет на то, как выбрать брокера Форекс - это работа клиентской службы поддержки. Так как валютный рынок работает 24 часа в сутки, в идеале будет, чтобы и служба поддержки работала 24 часа в сутки. И еще одно немаловажное обстоятельство - работа поддержки должна осуществляться и на вашем родном языке.

Способы связи с техподдержкой бывают разные. Электронная почта онлайн чат или Скайп - наиболее распространенные варианты. Также важна налаженная связь по телефону - по просьбе клиента сотрудник центра должен перезванивать и помогать при решении тех или иных вопросов. Проверить компетентность службы поддержки для клиентов можно в процессе работы на демо-счете, когда моделируются реальные торговые или технические ситуации, вызывающие вопросы, которые в свою очередь требуют ответа от техподдержки. И насколько быстро и эффективно решаются эти вопросы сейчас, можно судить о том, как они будут решаться во время торговли на реальном счете.

Расходы за услуги брокера или ДЦ.

За свои услуги Форекс брокеры, так или иначе, берут оплату. И даже если они и привлекают клиента тем, что обещают торговлю без процентов, комиссий, отчислений, следует понимать, что на самом деле это не совсем так. Каждым брокером применяется тот или иной тип комиссионных:

Расходы торговой деятельности на Форекс.
  • - фиксированный спред;
  • - "плавающий" спред;
  • - комиссия, рассчитанная на процентном значении спреда.

Мы знаем, что спред - это разница между ценой покупки и продажи торгового инструмента. Фиксированный спред является оптимальным вариантом, так как участник торгов всегда знает, какой результат ему ожидать от своих сделок с учетом спреда. С другой стороны, "плавающий" спред может быть гораздо ниже фиксированного. А может быть и гораздо выше - например, во время большой активности рынка (выход важных экономических новостей), плавающий спред может съесть большую часть прибыли в момент закрытия ордера. Перед выбором брокера в зависимости от вида спреда следует определить, когда результат торговли по предлагаемым выплатам будет наилучшим, а условия - наиболее благоприятными.

К дополнительным расходам, помимо "плавающего" спреда, которые могут повлиять на торговый результат, относятся реквоты. Реквот имеет место быть, когда сделка проводится, но по цене, отличающейся от той, которую задавал трейдер. Это результат проскальзывания ценового значения на фоне сильной волатильности рынка или недостатка ликвидности. Некоторые стратегии, в частности по которым осуществляются сверхкраткосрочные сделки, не приемлют подобных дополнительных расходов. Поэтому трейдеру следует узнать у брокера о возможности защиты от проскальзываний. Как вариант - можно выбрать счет с фиксированным спредом (пусть немного и выше), при котором все сделки исполняются моментально и по указанной цене. Некоторые брокеры предоставляют возможность выбора типа спреда - этот момент так же нужно учитывать при выборе компании для торговой деятельности на Форекс.

Небольшая комиссия взымается ECN брокерами. Это не спред, а особая выплата, размер которой зависит от услуги, осуществляемой брокером - к примеру, при пересылке ордера в крупный конгломерат маркетмейкеров.

Типы счетов.

При регистрации на сайте у брокера (или дилингового центра) клиент может выбрать один из предложенных типов счетов. Компании предлагают различные типы счетов: это мини-счета, микро, стандартные. Их различие в минимальном объеме сделки, которая может совершаться по счету. Микро лот предполагает возможность совершения сделки объемом лота в 1000 базовых единиц, мини лот - 10000 единиц, и стандартный лот - 100000 единиц базовой валюты. Первые два типа счета позволяют вести торговлю с небольшим депозитом, что очень удобно для начинающих трейдеров, которые еще не готовы вкладывать крупные суммы в торговлю на Форекс. Следовательно, выбор счета зависит от имеющегося в распоряжении объема денежных средств, целей трейдера, его торговой стратегии. Определиться с выбором типа счета полностью можно будет тогда, когда будут уяснены такие понятия, как мани-менеджмент на Форекс и кредитное плечо.

Дополнительные услуги.

Помимо основной услуги - доступа к трейдингу, брокер может предоставить и другие, дополнительны услуги. А это - календари новостей, графики в реальном времени, Форекс аналитика и др. Но эти все моменты является второстепенными при выборе брокера.

Леверидж и маржин-коллы.

Уровни кредитного плеча у брокеров.

Чтобы вы ни пугались, возможно, незнакомых вам слов, переведем понятия значений слов леверидж и маржин-колл на человеческий язык. Леверидж - это не очень распространенное в русскоязычном Форексе слово, а обозначает оно кредитное плечо. Понятие маржин-колл также связано с кредитным плечом, а узнать подробнее, что оно обозначает можно в статье "Что такое кредитное плечо на Форекс?". В этой же статье подробнее рассмотрено и понятие маржин-колла.

На рынке Форекс заметна тенденция, когда трейдеры отдают предпочтение более высокому кредитному плечу, мотивируя тем, что это позволяет больше заработать. Но стоит помнить, что чем больше кредитное плечо - тем выше риски. Поэтому выбор в пользу большого кредитного плеча в основном делают агрессивные трейдеры, а консервативные отдают предпочтение средним уровням кредитного плеча. Некоторые компании изменяют леверидж в зависимости от торгуемого инструмента, другие же предлагают фиксированные уровни плеча.

Не последнюю роль играет практикуемая брокером политика по маржин-коллам. Возможны такие варианты закрытия сделок при недостаточной марже:

  • - по принципу FIFO first in first out - сделка первой открыта, первой закрыта;
  • - по принципу LIFO last in first out - сделка последней открыта, первой закрыта;
  • - закрытие всех сделок одновременно.

Такой момент, как маржин-колл, может повлиять на сохранность депозита клиента, поэтому всю информацию в данном направлении следует четко уяснить еще до открытия счета.

Заключение.

Своевременно позаботившись о выборе компании для осуществления торговой деятельности на рынке Форекс, вы обезопасите себя от множества рисков, как торговых, так и не торговых. Уделите время на тщательный анализ, который поможет выбрать дилинговый центр или брокера наиболее стабильного и надежного, соответствующего вашим торговым целям и возможностям.

Теги статьи: выбор, брокеры, дилинговый центр.
Отзывы, мнения и комментарии:
Аватар
Цитата
  • Alex
  • Группа: Админ
  • ICQ: 570177343
  • Регистрация: 11.10.2011
  • Комментариев: 744
  • Публикаций: 89
^
Хочу привести пример важности работы техподдержки брокера. Вчера вечером выводил заработанное с компании Forex4you. Сумма приличная (хотя все в мире относительно!), создал заявку на вывод, а СМС подтверждения не приходит. Что делать? Естественно, стучу в поддержку. Время позднее, но тут же перезвонили и вопрос решили за 10 минут - сегодня деньги уже получил. Работать с таким брокером - одно удовольствие...
Цитата
  • Группа: Интересующийся
  • ICQ:
  • Регистрация: --
  • Комментариев: 0
  • Публикаций: 0
^
Толковый обзор. Важна еще и регуляция (лучше - США).


Наш опрос:

С какими ДЦ Вы работаете?

Forex4you
RoboForex
InstaForex
Alpari
Forex-Market
GrandCapital
LiteForeх
FreshForex
AMarkets
MFX Broker
Другой...
Что это такое?


Показать все опросы



Облако тегов:

Поиск по облаку тегов:
показать все теги